揭秘“一元木马”网络诈骗产业链 转多少钱骗子说了算
中国新闻来源:新华社 2016年06月14日 23:37
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新华网杭州6月14日新媒体专电 题：点击链接支付一元后银行卡少了几万块——揭秘“一元木马”网络诈骗产业链
新华社“中国网事”记者方列
近日，杭州余杭警方通过在警务大数据领域与阿里巴巴安全部合作，侦破了一个以低价购买游戏装备为诱饵，针对游戏爱好者实施诈骗的新型网络犯罪团伙，在19个省52个地市抓获犯罪嫌疑人68名，一条围绕“一元木马”开展的诈骗产业链被连根拔起。
“一元木马”控制电脑 转多少钱骗子说了算
4月30日下午，周末在家休息的杭州余杭人小王正在玩网络游戏《魔兽世界》时看到有人低价兜售装备、金币、代刷副本，就加了QQ网名叫“耕地老”的人，联系其代刷副本。对方让小王付款15元，并提供了付款账号。小王如约用支付宝付给对方15元。过了会，“耕地老”对小王说，钱没到账，让小王发支付记录截图给他，小王按照要求把支付记录截图发了过去。
过了不久，有一个QQ网名叫“烂人”的人加小王好友。小王加了对方之后，“烂人”说自己是游戏客服，需要支付一元钱激活订单才能帮他代刷。说完就发了个链接过来。小王点击链接支付一元，结果账户余额显示竟然少了9900元。小王就问对方怎么回事，“烂人”说后台数据出错，让小王点击链接重新支付一元，把9900元退给小王。小王再次点击链接支付一元，结果账户里竟然少了49500元。小王得知上当受骗，立即报警。
接到报警后，余杭警方立即追踪被骗钱款下落，调查发现线索指向上海浦东。5月5日上午，民警在浦东新区川沙镇某酒店内将张某等4名嫌疑人抓获。调查发现，被害人小王在15元购买代刷游戏副本的过程中，被张某等人以“一元木马”为手段，诱骗转账1元订单激活费，而实际上，小王电脑早已被木马程序控制，表面上看起来只是转账一元钱，而其实要转多少钱都由犯罪嫌疑人在后台操控，随意修改金额。
经对张某等人审查发现，抓获的4人仅仅是该类网络诈骗团伙的冰山一角，嫌疑人张某加入用于诈骗的QQ群30余个，好友达8000余人，QQ群内人员均有可能涉嫌参与该类诈骗活动。
分工明确产业化运作 “一元木马”诈骗形成产业链
专案组从扣押的银行卡、电脑等物品入手，深入分析研判，结合落网犯罪嫌疑人供述，一条以“低价售卖游戏装备”为诱饵，“一元木马”诈骗黑色“产业链”清晰呈现：丢单手、秒单手、非法支付平台、非法制售木马者、非法出售银行黑卡者随机组合，相互勾结，分工明确。
——制售木马者：针对游戏玩家使用的支付方式不同，木马生成器可以生成不同的“一元木马”链接。嫌疑人购买木马生成器就可以生成各种木马链接，并填入预设的银行卡和收款人姓名，发送给游戏玩家。游戏玩家点击链接进行转账时，木马程序改变页面显示转账金额为1元，游戏玩家输入支付密码，实际转账金额被操作木马的犯罪分子在后台预设（被害人账户余额范围内）。据犯罪嫌疑人孔某交代，他以200至400元不等的价格，将木马出售给其他犯罪嫌疑人，获利近三万元。
——丢单手：在QQ群等网络交流平台发布虚假信息，引诱游戏玩家购买。当游戏玩家支付小额定金后，丢单手是不会实际发货的，等买家来咨询时，丢单手就会要求买家出示付款截图证明。其实这是丢单手要看买家的账户余额。等丢单手拿到截图后，丢单手就算是把“单”拿到手了。受害人小王遭遇的“耕地老”就是丢单手的角色。
——秒单手：丢单手获得游戏玩家的付款截图后，发到另一个秒单QQ群里，谁抢到单子就由谁和丢单手联系，抢到单子的即为秒单手。秒单手假冒“客服”身份出现，通过QQ与游戏玩家联系，发送“一元木马”，诱骗游戏玩家支付一元激活费。秒单手会利用木马程序在后台重新填写支付信息，游戏玩家付款的金额是“1元”，但实际支付的金额是秒单手利用木马程序重新填写的余额。这就是小王两次转账1元，账户损失近6万元的原因。
——非法支付平台：非法支付平台为提升信誉度，聚集人气，会提供银行黑卡、木马链接等各种服务。为分散风险，秒单手会向操控非法支付平台的人索取木马链接，并把骗来的钱全部转入非法支付平台。操控非法支付平台的人一般收取8%－10%的分成，并将其余的钱转给秒单手和丢单手。
犯罪团伙低龄化职业化 受害人多为在校学生
在初步掌握犯罪团伙的线索后，余杭公安分局迅速成立专案组，会同阿里巴巴安全专家，先后梳理各类信息数据60万余条，梳理出41条线索60多名犯罪嫌疑人，涉及全国各地1000多起案件。专案组结合该案实际条件，采取“数次收网，整体摧毁”的战略，在全国范围内开展收网集群战役。
通过两次集群作战，余杭警方在全国19个省52个地市抓获犯罪嫌疑人68人，其中刑事拘留59人，取保候审9人。查获涉案银行卡近300张、电脑60余台。破获全国同类案件1500余起，涉案价值2000余万元。
余杭警方有关负责人介绍，从抓获的68名犯罪嫌疑人来看，犯罪嫌疑人低龄化、职业化情况突出：64名是90后，占94%；多数犯罪嫌疑人以此为业，分布在全国19个省份50多个地市。如犯罪嫌疑人杨某（网名“烂人”），年仅16周岁，黑龙江大庆市人，担任“秒单手”角色，一年来作案上百起，涉案金额70万余元。
此外，由于犯罪团伙作案目标针对的是游戏爱好者。目前已掌握的55名受害人大多是在校大、中学生。高考刚过，暑假来临，在校学生假期打游戏的时间多，警方提醒：上网游戏千万不要轻易打开商家发来的不明链接、文件、压缩包及二维码，安装病毒查杀软件定期查杀电脑，保护账户隐私，以免上当受骗。
